中国人民银行（以下称“央行”）官网信息，2020年全年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，国有大行被罚过亿沦为重灾区！
这也是为什么农行、中行、工商、建设等都有大批量的冻卡行为！
图片来源中国人民银行官网
与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”（机构处罚+个人处罚）占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。
仅2020年，义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户，被冻结的资金超过10亿，波及范围同比2019年，至少翻了一倍。
信息来源：中国人民银行官网
在一个人数上限500人微信群里，大部分人都遭受过银行卡被外地公安冻结的经历。
他们中的有些人，被冻结的银行卡至今未解冻，卡内资金较多，且“只能进不能出”，严重影响了资金周转，有的则在解冻过程中付出了数万到十几万不等的强制划扣代价。
有极端的案例是，仅仅只是收到了外国客商支付的几千元货款，结果整张银行卡连同卡里的数百万资金都一并被冻结，甚至连医保卡也被冻结了。
一句玩笑话道出外贸人的窘况：“我们现在聊天时会说，谁的卡没有被冻结，那一定是生意做得很差。但凡生意做得还可以，账户都被冻结了，这类情况太多太多了。”
文字信息来源：第一财经
冻结后大家的现状如何呢？我们找到了第一财经的采访报道。一起来看看号称中国外贸的风向标的义务外贸圈！
此前，第一财经也多次报道，国外客户汇款账户可能存在问题，例如曾涉及灰色资金（地下钱庄等），就会导致贸易人的境内银行卡被冻结。
据义乌当地公安反馈，随着“断卡行动”及打击深入，电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结的情况频发，让经营户的生产经营活动雪上加霜，出现了企业因流动资金问题面临破产、经营户支付不了供货商货款，甚至岀现发放不了工资等情形。
随着压力不断积累，义乌警方终于出手了。“义乌警方已经成立了援助中心。
为了专门帮助商户解决账户冻结事宜，义乌警方还对兄弟单位提出了几个建议：
信息来源：第一财经
为避免因账户被冻结带来一系列连锁反应及损失，HACOS瀚客提醒您，除了要自觉规范贸易收付款行为，通过合规合法的途径汇款、转账，杜绝与地下钱庄或中间人有资金往来，更要跟上国家外贸政策！
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国家支持国内人民币账户收货款，无论是对公还是对私人民币账号都行。
此外结汇创新，境外付款人可以不是提单的收货人、可以是个人也可以是公司，杜绝被地下钱庄的钱连累，告别地下钱的心惊胆战！
